投信で投資

今週は国内株式がかなり反発しました
TOPIX的には３月１７日に一度底を打った感じでしょうか

為替の状況はあまりチェックしてませんが
１００円手前をうろうろしているようです


そんな訳で今週のパフォーマンスは

通算リターン：△３．６９３％　週次リターン＋１．５３０％

となりました

週次でプラスとなったのは　２月中旬以来ですので
長い下落局面が一段落したことになります

まさに山あり谷ありです

投資ブロガーのかえるさんが
アセットアロケーションのアンケートを行っています

かえるの気長な生活日記。
[Help] アセットアロケーション教えてください。

私は今のところ
超初心者でもあり
以下の配分に忠実であります

国内株式：国内債券：外国株式：外国債券＝１：１：１：１

やや疑問があるところ（特に国内債券）もありますが
まずは勉強ということでこのアロケーションに固定しています

世の中の平均的な姿がどのあたりにあるのか
大変興味深いところです

今週のポートフォリオ・パフォーマンスは

週次リターン　△０．８２８％（計算誤っていたので修正しました）
通算リターン　△５．１４５％

となりました

１８日は年初来（投資開始来）最低の
通算リターン△７．４４８％までダウンしましたが
翌１９日にこれまた日次リターンとしては
過去最大の＋２．７１６％で大幅反発し
結果的には先週から　ややダウンという感じです

アセットアロケーション的には
やはり外国株式が傷んでいます

株安・円高ダブルパンチですね

円高の急激な進行は一段落したようで
TOPIXも今週末は若干戻して終わりました

ところで　私は外国株式のインデックス投信として

ステート・ストリート外国株式インデックス・オープン

を利用しているのですが
これまで　ベンチマークとのパフォーマンス比較をしてなかったので
トライしてみました

ステートのベンチマークは
ＭＳCIコクサイ指数（除く日本）ですが
このデータは　こちらで収集できます




このグラフは各データの年初数値を１００として
指数化したものですが

やはりステートの基準価額は約２０％減と大きく下げています

しかしながら　ベンチマーク自体の下落は１０％程度

為替の影響が残りの１０％に出ているという具合です

先日TOPIXの分析をしましたが
外国株式と比べ　日本株式の下落はそれを上回っている
ことが分かります

サブプライム問題の発信源であるアメリカを含む
外国株式よりも日本株式が下がっている･･･

これは下がり過ぎなのか　それとも日本にはそれに輪をかけて
不安要素があるのか･･･暫定税率問題、日銀総裁問題・・・

それにしても下がり過ぎのような気がします

なお　MSCIコクサイ（除く日本）などMSCIインデックスについては
こちらのエントリが充実した内容となっております

海外移住を目的とした資産運用
+ A Place in the Sun +
MSCI KOKUSAI INDEX（MSCI コクサイ・インデックス)概要

昨今の円高は１ドル１００円を切り
止まるところを知らない勢いです

リンク先のじゅん＠さんが
投信で手堅くlay-up!
円高で外貨預金急増だそうですが・・・

というエントリで外貨預金の問題点を指摘されています

この中で指摘されているとおり
やはり為替手数料が大きいのでしょう

私は外貨投資は　外国株式・外国債券の投信を
通じて行っていますが　以前から若干の興味から
外貨ＭＭＦをごくごくわずかだけ買っています

投資ポートフォリオに組み込むかどうかの判断材料として
練習がてら買ってるのですが
分配金は月末に自動再投資、為替手数料も外貨預金に比べ低廉
そしてＦＸのようなリスクを背負うことはない
ということで　投信感覚で買うことができます

しかし　当然のことながら為替変動リスクはあります

私の投資に関する知識レベルでは　外貨ＭＭＦが適正妥当な
ところと考えているところです

TOPIXについて年初来の推移をグラフ化してみました




グラフは　年初の数値を１００として指数化してあります

１月下旬に大きな谷があり
その後一定程度回復
そして２月下旬から基本的に下げどまらず

という感じでしょうか

株価はまだ下がるという観測が有力みたいですが
ランダムウォークなので
あまり気にしないのが　きっと一番ですね

私のリンク先で
先輩投資ブロガーさんである
fundstoryさんのエントリーで大変参考になるものが
掲載されています

株価下落で含み損拡大、踏みとどまるのか、ふるい落とされるのか？

私は１月から投資をはじめた超初心者ですが
最近の大幅株安をかなり不安に感じていたりします

株価の長期的な上昇は間違いないと確信していますが
含み損に耐えていけるか　というとやはり不安があります

大先輩も　同じような気持ちをもっている　しかし
この下落を好機ととらえる　というスタンスに
学んでいきたいと思います

３月分の投資を実行しました

今月から各社の投信自動積立がスタートしたのですが
約定日がそれぞれ異なるため　結構時間がかかってしまいました

投信の自動積立の方法には　各社のルールがあり
微妙に異なっています

口座引落から何営業日目に約定となるのか　などなどの点です

「自動」積立なので　それで不便な点は別にないのですが
管理上は少々面倒な気もします

利用する証券会社を統一すれば　そのような面倒くささは
なくなるのですが　商品性重視で証券会社を選択している手前
そのような不便さは甘受せざるを得ないところと
現状では考えています

将来的にSTAMシリーズのような商品に安定感が出てきたら
投資商品・利用証券会社の集約化も考えていきたいです

さて　今週のパフォーマンスですが
今週の市場は円高がより一層進んだことで
TOPIXは年初来（私の投資開始以来）最低水準に落ち込んでいます

３月分はこのような投資環境だったため
ドル・コスト平均法の効果を思いっきり発現できたみたいです

インデックスファンドTSPの平均取得単価は年初に比べ
５％ほど下がっております

週次リターン△１．３６１％　通算リターン△４．３５３％

債券部門が反比例的動きをしており
分散投資の効果を体感しています

意見の分かれるところである日本債券投信ですが
私は現在投資継続中なのですが
通算リターン　＋０．６８３％となっています

高いのか低いのか　まだ検証してませんが
分散効果には役立っているのは間違いありません

円高はさらに進むとも予想されており
投信お買い得セールも　さらに進みそうですね

今年に入って投資を始めたわけですが
やはり超初心者ということもあり
投信の基準価額の動向が気になります

そこで週１で基準価額をチェックしてエクセルに
記録して　グラフなどを作成しているのですが

ウェブから基準価額データを拾ってくる作業が
面倒だな〜　と思っていたところでした

そこで投資ブロガー諸先輩の方法をチェックしたところ
素敵な方法が紹介されていました

投信で手堅くlay-up!
Excelで保有投資信託を管理する（その２）

エクセルのwebクエリー機能を使って
web上のデータをほぼ自動更新するものです

設定しておけばエクセルファイルを開くだけで基準価額更新が可能です！

非常に素晴らしい方法で感動しました

しかし･･･我が家のPCのエクセルは
９７で　どうもこの機能がうまく使えないようです･･･
バージョンアップしようかしら

さらに欲をいうと　拾ってきたデータを
更新するだけではなく　日次でデータを蓄積することが
できれば完璧だなー　と思い
その方法もさらに研究してみたいと思います

さて　今週のパフォーマンスですが

週次リターン　△２．９８７％
通算リターン　△４．０２７％

と相成りました

今週は怒濤の円高進行＆株安で
パフォーマンスが低下しました
特に日本株式インデックスは
年初来ワースト２の水準でした

そんな状況でも全体のパフォーマンスとしては
まぁまぁでしょうか

３月分投資も今週から一部実行しているわけですが
非常によい買い物ができそうです

皆さま　改めて　はじめまして
３０代後半で投資の道に踏み入った「ふう」です

これまでアメブロを利用していましたが
本日から　こちらでお世話になることとしました

アメブロ時代のエントリーは
すべてこちらに引っ越しました

ちなみにブログ引越しというのは
初体験だったのですが
アメブロはエントリーのエクスポート機能がないため
このフリーソフトを利用しました
　　　　　↓
ameblo tool

dosプロンプトを開いて
dosベースで作業をするので　万人にお勧めできるか
難しいところですが　私レベルでも引越しできたので
大丈夫かと思います

流れとしては
アメブロエントリー吸い出し→MT形式返還→FC２インポート
という感じです

さて　こちらに引越した理由は様々ですが
ひとまずエントリーの質・量を充実させるべく
努めていきたいと考えておりますので
よろしくお願いします

私も利用しているフィデリティから

耳よりな情報が届きました

３月１２日から　STAM　TOPIXインデックス・オープンなどの

STAMインデックスシリーズやステート・ストリート外国株式インデックス・オープン

の取扱いを開始するそうです。

2月＆3月の新ファンド取り扱い開始予定（計7ファンド）のお知らせ
〜新たに7ファンドがラインアップに加わります〜

ＳＴＡＭシリーズはインデックスファンドの中で

信託報酬が最安の部類であり　私も投資開始に当たり候補としました

その際は　取扱いがイートレのみで　金額指定購入ができないものであったことなど

から　見送った次第です

今回　フィデリティで金額指定＆銀行口座引落しが可能となることから

問題点がクリアされたことになります

今ひとつ不安点であったファンドの規模ですが

こちらの方はあまり発展してないようですので

しばらく様子をみて検討してみようと考えています

さて　今週の資産運用状況ですが

先週まで掲載していたリターンは投資額：時価評価額

の通算ベースのものなので　今後「通算リターン」として掲載してみます

また　週ごと　月ごとのリターン（修正ディーツ法ベース）で

併せて掲載することにしたいと思います

と言うわけで

今週の運用状況

週次リターン：△０．０４６％　　通算リターン：△２．１１０％

２月月次リターン：△１．３８０％

という具合です

今週は週前半に０．５％台のリターンをだしていたのですが

後半にダウン　特に２９日は大幅に為替が大幅に円高に振れたこともあり

大きく下げました

一時は元本回復か　という勢いだっただけに

少々残念です

まさにランダムウォーク的展開ですが

あまり一喜一憂せず　見守りたいです