投信で投資

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皆様、本当にお久しぶりです。

すっかり更新を怠っておりました、長期投資はしっかり継続中です。
というか、放置してます。

最近は、私生活も充実しており、日々の基準価額チェックはほとんど
やっていません。

で、久しぶりに我がポートフォリオの状況をチェックしました。

国内株式　　△ 5.476
国外株式　　　 6.944
国内債券　　　　3.674
国外債券　　△ 3.509
合計　　　　　　　0.432

いつのまにか、ややプラってました。

リバランスもさることながら、これまでの４資産均等路線を
見直してみようか、と思っております。

ついに住信ＳＢＩのキャンペーンが発表されました

１年定期で

０．３５％

です。詳しくはホームページ参照ですが、

住信ＳＢＩ銀行

他のネット銀行と比較しても遜色ない金利ですので、
ねらい所かと思います。

１２月も半ば。
そろそろ２０１０年も終わろうとしています。

２００８年１月にスタートした「投信で投資」
ですが、もうすぐ丸３年になります。

あっというまの３年間でしたが、今年は
３年間の中で一番落ち着いたリターン変動
の年だったような気がします。

下のグラフは、今年の現在のところのポートフォリオ
のパフォーマンスです。



上も下も概ね６％の範囲内というところです。

０８年、０９年はいずれも
△２５％〜２％と、大きな変動があったのと比べても
落ち着いています。

仕事の関係もあり、基準価額チェックやブログの更新が停滞
していますが、このような「落ち着き」が安心を誘っている
という面もあるのではないでしょうか。（ほとんど言い訳ですが･･）

のっけからジェットコースター的な展開となった我が「投信で投資」
ですが、３年目で円熟味を増してきたかのようで、少々ホッとしています。

前回の更新から９か月･･･
続けてましたよ〜　長期投資。

４月に転勤があり
その後も仕事関係で多忙となったため
更新が滞っておりました。

毎月の投信積立は、自動的に行われて
いたため、しっかり積み上がっています。

一時期は、基準価額チェックを毎日していましたが、
多忙のため自ずから低頻度に･･･
そして今回更新までは、ほぼノーチェックとなって
いました。

前回記事では、リバランスについて触れていましたが
結局それも放置して今に至っております。

投信積立を活用した長期投資は、どんなに仕事が
忙しくても問題なく継続できる！　そんな実例と
なったのではないでしょうか。

さて、そのような環境変化がありましたが、
１０月１５日現在のパフォーマンスは、

　△３．１３５％

うーむ。やはり最近の円高傾向で、外国株式、とくに外国債券
が落ち込んでいる感じです。また、国内株式は年初から１０％
ダウンくらいの水準です。

１月・４月ころがプラスだった以外は、ずーっとマイナス
ですね〜。

今後も長期投資・ブログとも、地味に継続していきますので
よろしくお願い致します。

ものすごく久しぶりの更新です。
ブログを放置して、ポートフォリオも放置してました。

でも、投資は続けていましたよ。
いろいろと忙しさを増したので、週次のチェックは
できなくなってました。
年末年始にまとまった時間がとれたので、
パフォーマンスをチェックしてみました。

すると通算リターンは･･･

０．９７０％！

いつのまにやら、プラスになっていました。
そして、０９年追加投資分を除く年率は･･･

１．０２０％！

これもプラスになってました。

近頃は、景気の二番底という話も出ていますが、
わがポートフォリオは、利益を出すまで回復していました。

そして、資産ごとの割合ですが、
昨年末と比較すると大きく変動していました。

　　　　　　日本株式　外国株式　日本債券　外国債券　
０８年末　　２３．１　　　１８．４　　　３１．２　　　２７．３
０９年末　　２３．９　　　２９．６　　　２２．８　　　２３．８

今思うと、０８年末は、日本債券が異常に高率ですね〜。
国内外とも株式は、大きく傷んでいた時期ですしね。

０９年初は、外国株式を重点を置いたリバランスをしましたが、
今年は、外国株式以外の３部門にウェイトを置くことになりそうですね。

しかし、本当に凹んだところが凸してくるものですね。感心。

今年はブログ更新もがんばりたいと思いますので、よろしくお願いします！